据了解，继兆丰银根据美国合意令的要求，完成Action Plan，兆丰银即将在6月底、7月初，和DFS所指定的独立监督人（independent monitor）签约，目前已知，在兆丰银美国纽约分行和独立监督人签完约后，监督人很有可能在下月亲访兆丰银台湾总行，检视总行对于海外分行关于法遵及洗钱防制的监督是否到位及符合DFS在去年所发出「合意令」的要求。

对于独立监督人接下来要检验的重点，最令兆丰银严阵以待的，就是美国纽约分行自2012年至2014年的美元计价交易回溯。兆丰金董事长张兆顺对此指出，根据合意令的要求，不仅是存款、汇款，或是贷款，连同其他中转行交易（即透过美国纽约分行作为中转行），甚至连同美元清算机制之下的差额，都属美元计价交易之列，将根据独立监督人的要求，逐笔清查。

至于如何清查，张兆顺表示，这必须看独立监督人所指示的方向，包括希望透过清查而了解的重点等「方法论」，都有待独立监督人指示，兆丰银再据此进行清查。而据侧面了解，若以目前美国政府推展反洗钱及反资恐的重点来看，除了检视资金流向之外，应会进一步比对与金流相关的「物流」，流向如何。

举例来说，倘若法国厂商向某厂商的美国公司汇款，但该厂商出货的目的地是伊朗等有被美国列入贸易制裁的国家，这种流向就会受到美国政府的关切，类似这类问题，预料将成为独立监督人清查美元计价交易的重点。兆丰银自去年8月被美国纽约分行重罚之后，近一年来几经波折，之前总算通过DFS所指派的独立法遵顾问的考验，根据合意令所要求的改进方向，和独立法遵顾问讨论之后已推出Action Plan（改进方案），并正在执行；如今，独立法遵顾问对于兆丰银执行Action Plan的改进监督，即将在6月底告一段落，后续将由独立监督人接棒。

由于先前独立法遵顾问已完成了一部分兆丰银纽约分行改善法遵及内控的检验，因此，哪些已受检验的项目，接下来独立监督人可不再重复检验，兆丰银正和独立监督人进行协商，等双方确认完接下来要检验的改善项目之后，就会签约。

以上新闻转载自《工商时报》记者朱汉仑╱台北报导