未来艺术品、黄金等高单位价位交易，以及中小企业常使用到的信用状、汇款等贸易融资，都将列入银行公会新修正的洗钱交易态样，未来国银担负的交易责任恐怕更大。

简易来说，未来银行可能得针对每一笔贸易融资或汇款交易的货物，确认交易货物、价格等等，避免有交易货品的价格因不实拉抬，隐藏洗钱危机。国银业者指出，一笔信用状可能银行仅收取10美元，担任确保货物到货后支付款项的角色，未来必须担负更大的洗钱防制责任，收取的费用与承担的风险并无法等同比拟。

珠宝商指出，艺术品常被有心人士利用，当作洗钱交易的手段，例如拍卖场上的艺术品价格动辄百万元、千万元起跳，但有时成功交易后，来年拍卖会上又会看见相同艺术品拍卖，货品是否进入买家手里，很难得知。
但国银业者指出，过去银行仅负责金流，很难知道每样货品的真正市场价格，未来为因应新的洗钱交易态样，势必导入信息系统检核，透过计算机帮忙筛选态样，监控一段时间，才能得知。

据了解，金管会指示下，银行公会委请业界专业顾问，参考邻近的新加坡、香港、美国洗钱规则，一口气将台湾20种疑似洗钱交易态样拉高到50种。

以上新闻转载自 2017-01-04 04:04《经济日报》记者杨筱筠／台北报导